Ein Kernthema für jedes KMU ist ihre Finanzierungsfähigkeit. Ob für eine Akquisition, für ein wichtiges Projekt, für weiteres Wachstum oder für die Regelung der Nachfolge – stets stellt sich die Herausforderung, die benötigte Finanzierung sicherzustellen und für Eigen- oder Fremdkapitalgeber genügend attraktiv zu sein.

Für Sie als Finanzdienstleister/-in eröffnen sich Chancen, Ihre KMU-Kunden in diesen wichtigen Themen umfassend zu beraten und zu betreuen – ein attraktiver Markt mit Zukunft. Erweitern Sie Ihr Leistungsspektrum, erschliessen Sie neue Kunden und binden bestehende.

Die Ausbildung und Prüfung zum eidg. dipl. KMU-Finanzexperten / zur eidg. dipl. KMU-Finanzexpertin richtet sich

• an Finanzdienstleister/-innen von KMU: berufserfahrene Unternehmungsberater/-innen, Treuhänder/-innen, Wirtschafts- und Steuerexperten/-innen, Finanzplaner/-innen, Bankfachleute (namentlich aus den Bereichen Kredit und Kommerz), Versicherungs- und Vorsorgefachleute (namentlich aus dem Bereich Kollektivvorsorge)
• KMU-intern an den Eigner/Leiter / an die Eignerin/Leiterin selber, den Finanzchef/die Finanzchefin, den Qualitäts- und Prozessmanager/die Qualitäts- und Prozessmanagerin

Viele Angehörige dieser Berufsgruppen weisen sich bereits über anerkannte Abschlüsse aus. Ihnen werden mittels geeigneten Erlassen von Prüfungsmodulen attraktive Brücken zum eidg. dipl. KMU-Finanzexperten / zur eidg. dipl. KMU-Finanzexpertin als Zusatzqualifikation gebaut.

Der KMU-Finanzexperte / die KMU-Finanzexpertin begleitet und unterstützt den Unternehmer bei der Bewältigung seiner finanziellen Herausforderungen, sowohl auf der konzeptionellen Ebene als auch bei der konkreten Umsetzung. Seine/ihre Tätigkeiten sind:

• Unternehmungsstrategie entwickeln und umsetzen
• Finanzierungsfähigkeit sichern
• Effektive Finanzierungen vorbereiten und durchführen – auf Augenhöhe mit den Finanzierungspartnern
• Unternehmungstransaktionen vorbereiten und durchführen
• Nachfolge regeln
• Geschäfts- und private Finanzen abstimmen
• bei alledem die rechtlichen und steuerlichen Belange im Auge behalten

Der KMU-Finanzexperte kennt sowohl die Fragen seiner KMU-Kunden zu Finanzthemen als auch die Antworten aus Sicht des Finanzfachmanns. Damit schlägt er die Brücke zwischen oft unterschiedlichen Kulturen. Seine/ihre Alleinstellungsmerkmale im Markt sind:

• die Übersicht über die zentralen Finanzierungsthemen von KMU, einschliesslich der wichtigen Begleitthemen Risk Management, Recht, Steuern sowie private Finanzen des Unternehmers
• die Umsetzungskompetenz als Projektbegleiter/-in oder Projektmanager/-in – «mehr als nur ein/-e Berater/-in»
• eine Referenzliste zufriedener Kunden

Die Ausbildung und Prüfung zum eidg. dipl. KMU-Finanzexperten / zur eidg. dipl. KMU-Finanzexpertin vermitteln die erforderlichen Kompetenzen und den Kompetenznachweis mittels des eidgenössischen Diploms. Entscheidend: Die in der Ausbildung erworbenen Fähigkeiten können direkt in der Praxis umgesetzt werden!

Die Bildungsrendite ergibt sich aus stabileren Kundenbeziehungen, höheren Dienstleistungsumsätzen, geringeren Rückzügen/Auflösungen. Die Kunden fühlen sich gut betreut und bleiben treu.